新聞中心
 
公司新聞
媒體聚焦
建設快訊
政策法規
 
聯系方式
 
地址(Add):武漢市東湖新技術開發區光谷大道當代國際花園
郵編(P.C):430205
電話(Tel):(86-27)-81732007
傳真(Fax):(86-27)-81732011
網址(WebSite):http://www.dhyblog.com
 
新聞中心 當前位置: 首頁 > 法治建設 > 普法活動 > 正文

如何識別和防范非法集資
2019-07-25 14:38:54   來源:武漢光谷建設   點擊: 186

 

    近幾年來,集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發案率大幅上升。我們大家普遍關心的一個問題,如何識別非法集資?學好以下五大板塊,幫你保護資金安全。

     一、當前非法集資形勢特點

  (一)非法集資案件繼續“雙降”,但總體形勢依然嚴峻。據聯席會議辦公室統計,2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,2018年1-3月,新發非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%,繼續保持“雙降”態勢。但案件總量仍在高位運行,參與集資人數持續上升,跨省案件持續多發,涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生,總體形勢依然嚴峻。

  (二)發案行業領域和地區相對集中。當前,全國非法集資新發案件幾乎遍布所有行業,呈現“遍地開花”的特點,投融資類中介機構、互聯網金融平臺、房地產、農業等重點行業案件持續高發。大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動,發案數占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區和中西部人口大省,但中小城市、城鄉結合地區、農村地區案件也在逐漸增多,潛在風險不容忽視。

  (三)集資手段花樣翻新,認定難度加大。一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品,以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續出現,許多非法集資借助互聯網平臺,近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資等行為,隱蔽性強、風險傳染快,風險不容忽視。此外,非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領域和地區更加突出,農村地區非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現象明顯,這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

    二、非法集資的特征

  (一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

  (二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

  (三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

  (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

    三、非法集資主要手段

  從最近幾年查處的非法集資案件來看,不法分子的作案手段更為多樣、活動形式更為隱蔽、欺騙性更強:

  (一)承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌付先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人,希望通過騙人來彌補自己損失,結果越陷越深。

  (二)編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻,蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金:有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。

  (三)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子,欺騙群眾投資。

  (四)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等身份優勢騙取群眾信任。

  (五)利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。

  (六)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。

    四、如何防范非法集資?

    1.對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高來識別投資風險,多數情況下明顯高于合法機構的利率和投資回報很可能就是投資陷阱。

    2.通過政府部門網站,查詢相關機構或企業是不是具有中國人民銀行、中國證監會、中國銀監會、中國保監會及省政府金融辦等國家有關金融監管部門頒發的相應金融業務許可證。

    3.通過查詢工商登記資料,不僅要查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記,特別要重點查詢企業的經營范圍,是否屬于超范圍經營。

    4.對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量,審慎決策,防止成為其發展下線的目標。

    5.社會公眾可以向工商、公安、金融等有關部門進行咨詢。

     五、公安部提醒需要特別警惕的十類“投資理財”項目

  (一)以“看廣告、賺外快”、“消費返利”等為幌子的;

  (二)以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

  (三)以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;

  (四)以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

  (五)以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的;

  (六)以 “扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的;

  (七)在街頭、商超發放廣告的;

  (八)以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

  (九)“投資”、“理財”公司、網站及服務器在境外的;

  (十)要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

  六、非法集資舉報方式

  發現涉嫌非法集資、非法證券、偽造或變造金融票證、非法經營金融業務、非法吸收公眾存款、開辦地下錢莊等違法犯罪行為,可通過政務熱線(電話:12345)進行咨詢或舉報,由政務熱線轉政府相關部門或金融監管機構給予答復和辦理。經查實,將根據《武漢市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵暫行辦法》予以獎勵。

 

上一篇: 國務院關于進一步做好 防范和處置非法集資工作的意見
下一篇: 今天,一起來深入了解國家安全

波多野结衣视频,狠狼鲁亚洲综合在线,A片中文不卡的,99精品国产自在现线